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数字货币 2021-07-14 13:45129www.918yc.com未知
  • 本系列文章将假定你是一个成熟的用户柚子币社区和理解的基本逻辑和用柚子币
  • 同时,假设你是一个去中心化的金融菜鸟,完全不知道去中心化的金融的定义,从0开始学习去中心化的金融常识
  • 系列将对目前ETH主流去中心化的金融项目进行审查,同时对比柚子币生态去中心化的金融项目(假如有)
  • 本系列文章不构成任何资金投入建议

图5 Uniswah3市场池抵押资金

去中心化的金融世界中的大部分贷款项目都过度抵押以获得贷款。超额抵押涉及抵押品或贷款价格的波动,致使抵押资产不足,因此需要使用清算程序。 Aae协议也不例外。因为Aae支持的资产数目海量,因此某些资产仅被存放和借出,不可以用作抵押。每一个资产的清算线也不同。具体如图6所示:

柚子币用户透视图ETH 去中心化的金融发行图Aae(6)

Aae官方网站:htth3s://aae.com/

Aae协议用数据了解:https://aaewatch.now.sh/

TP闪电贷款:https://loan.tokenpocket.pro/

图4 Aae资产贷款概述

同时,Aae近期还支持Uniswap的做市池作为贷款资产的抵押品。这增强了Uniswap做市商的资产周转实力,也增强了Aae储户和Uniswap做市商的收入出处。 去中心化的金融的可组合性优势第三得到体现。

柚子币用户透视图ETH 去中心化的金融发行图Aae(5)

储户参加该协议的主要渠道是:

储户-gt;将资产存入Aae-gt;接收1:1 aToken-gt;持有aToken将继续每秒增加-gt;返回aToken-gt;获得标的资产+利息

Aae中的AToken代表用户在协议中的权益。比如,假如你存入1 eth ,则将获得1 eth 。同时,在Aae中,无论是存款还是贷款,利息都会在几秒钟内增加。存入资产后,你可以享受利息收入。当你想筹筹资产时要返回aToken时,你可以收到本金加上存款资产利息的总额。

柚子币用户透视图ETH 去中心化的金融发行图Aae(3)

如图3所示,当你要存入资金时,它将显示年化收益率(APY),同时支持很多代币的存入,包括D人工智能, eth ,美元C,T美元等。比如,年化利率为D人工智能为5.36%。 Aae允许用户在地址上为新的ETH指定利息收入,而不是在存款帐户中收取利息。

借款人-gt;将资产作为抵押存入Aae-gt;选择固定利率(稳定)或浮动利率(可变)-gt;已收贷款-gt;贷款,假如未达到清算线,则可以偿还利息;假如达到清算线,则可以偿还利息,部分资产被清算,清算部分由清算人偿还。

当Aae借钱时,他可以借多少钱受抵押资产的价值影响,并且还有一个抵押因子,在Aae中称为“按值贷款”比如,D人工智能的抵押因子为75%,即1个D人工智能只能借入0.75个D人工智能值的其他代币。假如存款中有利息,则已存入的抵押品可以收取利息。

同时,对于每笔贷款,系统将收取总贷款的0.25%,其中20%用于整理Aae协议的途径成本,而80%将用于回购和销毁LEND 。

借用时,Aae将提供两个选项:可变APR和稳定APR。一般,浮动利率将低于固定利率。固定利率好像主如果满足一些讨厌不确定性的用户的需要。同时,Aae允许用户在浮动利息和固定利息之间切换。

如图3所示,一般可借用的货币的浮动利率低于固定利率。

也可以从Aae Watch看到,如图4所示。现在,Aae总共存放了1.14亿USD的资产,其中1800万USD已贷出,而93.51%的贷款具备可变性。利率。

柚子币用户透视图ETH 去中心化的金融发行图(4)

附录:有用的链接

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尽管随风而行,你不必生病

Aae是一项协议,用户可以通过将其存入资本池来获得利息收入,还可以通过多余的抵押资金从资本池中借出资金并支付贷款利息。除抵押贷款外,Aae还提供无需抵押的闪电贷款。

“ Aae”在芬兰语中表示“鬼魂”,代表团队致力于创建透明,分散和开放的金融基础构造的承诺。早期,Aae进行了eth Lend。 eth Lend是点对点贷款。这是P2P贷款。它是在MakerDao之前运行的,但会出现诸如数目和持续时间匹配困难的问题。后来,改进版本于2020年1月推出。Aae团队的良心是,新项目仍然用eth Lend的代币LEND作为治理代币,目前已从底部筹集了36倍。凭着超越1.1亿USD的抵押品,可以看出Aae的资金近期增长很飞速,现在在Defi Pulse上排行榜第四。

柚子币用户视角ETH的Aae配体去中心化的金融(1)

Aae抵押贷款协议的基本结构如图2所示。可以看出,整个协议的参与者主要饰演三个角色:存款人,贷方和清算人。当然,假如还包括协议开发管理器,则它还包括LEND治理令牌持有者和开发者。

柚子币用户视角以图的ETH 去中心化的金融和(2)

图6 Aae资产令牌有关参数

在图6中,“名字”是资产项目的名字,“符号”是令牌符号,“货币”表示令牌是不是支持存贷款,“抵押品”表示能否将货币用作抵押品(某些资产允许存入和借出,但不允许将其用作借贷其他资产的抵押品),“按值贷记”表示抵押因子(该因子越小,抵押进入时借出的资产越少),清算阈值表示清算率(借贷资产价值/抵押资产价值),清算打折表示清算打折(清算人的打折比率)。

当用户的资产健康因子(Health Factor)lt;1,即抵押品的价值乘以清算阈值小于借入价值时,你将面临清算抵押品的风险,即清算人将帮偿还一部分贷款代币被兑换成打折价以获得用户的抵押品。清算时,不一样的抵押品面临不一样的打折。每一个清算人只能一次帮贷款用户偿还最多50%的贷款,并且可以继续偿还,直到借款人的已偿还贷款的帐户健康系数大于1并恢复到正常状况为止。

闪电贷款无需抵押资产,容易理解,仅需满足所有贷款还款+利息的一个操作系列(可以理解为一个区块),一旦还款没有完成,该贷款及其有关的操作就是无效的。 Aae协议的闪电贷款是其革新功能之一。闪电贷款的出现也改变了一系列清算人的目前模式,使一般百姓免费参与清算。 (附言:下一篇文章将讲解大院,并使每一个人都了解参与清算是一项更有利可图的业务。)

闪电贷款按时间计息,目前利率为0.09%,其中利息收入的70%用于存款人作为额外收入,30%和两个或八个点,其中80%用于回购LEND破坏并获得20%的奖励集成的闪电贷款团队,也就是说,一个项目集成的Aae闪电贷款可获得0.0054%的手续费收入。

闪电贷款的出现使去中心化的金融有了更多的游戏革新。通过结合目前可用的各类型的去中心化的金融,用户可以完成市场上的套利操作。闪电贷款的出现引起了不少讨论,包括以前的黑客用闪电贷款攻击bZx,两次攻击的总收益接近100万USD。

伴随去中心化的金融生态商品的丰富,Lightning Loan拥有愈加多的游戏玩法,需要在一个块内完成操作,这几乎等同于技术员的玩物。一般人来不及手工。

如图7所示,大家天天都用Aae闪电贷款,而且频率较高,天天可能超越20笔。

柚子币用户透视图ETH 去中心化的金融发行图Aae(7)

TP闪电贷款的原理与Aae相同,后者需要在一项操作中进行借用,用和还款操作。目前速率为0.03%,事实上是0.5秒的区间。房价接近高利贷。当然,困在目前柚子币中的去中心化的金融尚未兴旺,因此需要时间来进步。

在TP Lightning Loan借出3000万NDX之前,我当时说这是去中心化的金融在柚子币上的里程碑,为何?由于这是首次在柚子币上同时用两个去中心化的金融来获利。下面大家将详细讲解:

4月22日,一个用户借出了以下逻辑,借入了3600万NDX:

你也可以在链上查询记录(https:// 柚子币 flare.io/tx/E7078E9CB777CB08DD725AE98FD00F93512DE13E3F2CF3CC8FD11BCFF61A9CD1)。科学家好像在整个过程中损失了9.5个柚子币 ,但事实上科学家损失了吗?一点也不。因为Newdex Swap当时正在活动,因此第一笔买卖量奖励为100 泰达币,大约等于40 柚子币 。因此,科学家从来不会亏本,只能套利。对于柚子币 去中心化的金融来讲,整个过程确实是一个要紧的里程碑事件。可以说这让人兴奋,并赞扬了这位聪明的科学家。

闪电贷款是传统金融不可能做到的。读者还可以看一看Leopard,以知道去中心化的金融在将来的潜力。因此,闪电贷款的出现使去中心化的金融适应了新形势,这是很伟大的创造。

可以预见,伴随柚子币 去中心化的金融愈加兴盛,TP闪电贷款将变得愈加有用。 去中心化的金融用户不仅能够参与Lightning Loan的资金存入以产生利息,还可以用Lightning Loan参与无本钱套利的清算,由于参与清算确实是有利可图的。 下一篇文章将讲解Compound,并使每一个人都了解参与清算是一门更有利可图的业务。第一,将公开一些数据:Compound从2019年5月到2019年12月有1,800个清算。清算事件的平均收益为$ 6.35,平均帐户收益为$ 288。下次见。

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